Οι διευθετήσεις των οικονομικών εκκρεμοτήτων κατά τη διαδικασία ενός διαζυγίου στην Αθήνα περιλαμβάνουν πολύ συχνά έντονες διαφωνίες σχετικά με τα αποκτημένα περιουσιακά στοιχεία των συζύγων. Δεν είναι καθόλου σπάνιο το φαινόμενο όπου ο ένας από τους δύο συζύγους επιχειρεί εσκεμμένα να αποκρύψει τον πραγματικό του πλούτο, να υποβαθμίσει τα έσοδα των επιχειρηματικών του δραστηριοτήτων ή να μεταβιβάσει την κυριότητα ακινήτων σε συγγενικά πρόσωπα με απώτερο σκοπό την ελαχιστοποίηση της διατροφής ή της συμμετοχής στα αποκτήματα του γάμου. Ο εντοπισμός και η ιχνηλάτηση αυτών των στοιχείων αποτελεί έναν εξαιρετικά εξειδικευμένο κλάδο των ιδιωτικών ερευνών, ο οποίος βασίζεται στην οικονομική ανάλυση και στη σχολαστική εξέταση των επίσημων δημόσιων μητρώων.
Το Πεδίο Εφαρμογής της Νόμιμης Οικονομικής Έρευνας
Οι οικονομικές έρευνες στην Ελλάδα υποχρεούνται να κινηθούν μέσα σε ένα ιδιαίτερα αυστηρό πλέγμα νόμων που προστατεύουν το τραπεζικό απόρρητο. Η χώρα επιβάλλει αυστηρούς κανόνες για την προστασία των χρηματοπιστωτικών δεδομένων, γεγονός που σημαίνει ότι ένας ιδιωτικός ερευνητής δεν έχει το δικαίωμα να αποκτήσει απευθείας πρόσβαση στους προσωπικούς τραπεζικούς λογαριασμούς ενός ατόμου, να δει τα διαθέσιμα υπόλοιπα ή να ζητήσει το ιστορικό των συναλλαγών χωρίς την ύπαρξη σχετικής εισαγγελικής παραγγελίας ή δικαστικής απόφασης.
Αντίθετα, ο νόμιμος εντοπισμός των περιουσιακών στοιχείων βασίζεται στη χαρτογράφηση του οικονομικού αποτυπώματος του υποκειμένου μέσω της χρήσης νόμιμων, δημόσια προσβάσιμων βάσεων δεδομένων και της λεπτομερούς δευτερογενούς έρευνας. Οι επαγγελματίες ερευνητές επικεντρώνονται στον εντοπισμό σαφών ανακολουθιών ανάμεσα στα επίσημα δηλωμένα εισοδήματα του συζύγου και στον πραγματικό τρόπο διαβίωσης που επιδεικνύει στην καθημερινότητά του στην Αθήνα.
Αξιοποίηση των Δημόσιων Μητρώων και των Εταιρικών Αρχείων
Τα βασικά εργαλεία για τη διεξαγωγή μιας απόλυτα νόμιμης οικονομικής έρευνας στην περιοχή της Αττικής περιλαμβάνουν τα εθνικά και τοπικά δημόσια αρχεία:
- Ελληνικό Κτηματολόγιο: Οι ερευνητές πραγματοποιούν ενδελεχείς ελέγχους στις βάσεις δεδομένων του κτηματολογίου και των υποθηκοφυλακείων για να ταυτοποιήσουν την ύπαρξη ακινήτων, εξοχικών κατοικιών ή οικοπέδων που είναι εγγεγραμμένα στο όνομα του υποκειμένου ή στο όνομα εταιρειών συμφερόντων του.
- Γενικό Εμπορικό Μητρώο (ΓΕΜΗ): Η συγκεκριμένη δημόσια βάση δεδομένων επιτρέπει στους ερευνητές να εντοπίσουν την επιχειρηματική δραστηριότητα του ατόμου, τις συμμετοχές του σε εταιρικά σχήματα, τις μετοχικές δομές και τυχόν κρυμμένες εταιρικές συνεργασίες εντός της ελληνικής επικράτειας.
- Καταγραφή Περιουσιακών Στοιχείων Πολυτελείας: Η τεκμηρίωση της χρήσης περιουσιακών στοιχείων μεγάλης αξίας σε δημόσιους χώρους, όπως πολυτελών σκαφών αναψυχής που ελλιμενίζονται στη Μαρίνα Αλίμου ή αυτοκινήτων υψηλού κυβισμού, τα οποία μπορεί να είναι τυπικά εγγεγραμμένα σε εικονικές εταιρείες (shell companies) αλλά χρησιμοποιούνται αποκλειστικά από το υποκείμενο.
Διασυνοριακός Εντοπισμός και Νομική Επικύρωση
Σε πολλές περιπτώσεις διαζυγίων που αφορούν υψηλά εισοδήματα στην Αθήνα, ο πλούτος μεταφέρεται εκτός της Ελλάδας, είτε σε τραπεζικά ιδρύματα του εξωτερικού είτε μέσω της αγοράς ακινήτων σε άλλες χώρες. Τα εξειδικευμένα γραφεία ερευνών συνεργάζονται με διεθνή δίκτυα για την παρακολούθηση αυτών των κεφαλαιακών ροών.
Ωστόσο, η τελική έκθεση που θα παραδοθεί πρέπει να αναφέρει με απόλυτη σαφήνεια τον ακριβή και νόμιμο τρόπο με τον οποίο εντοπίστηκαν αυτές οι πληροφορίες. Οι κρυφές εταιρικές δομές πρέπει να αποκαλύπτονται μέσω νόμιμων διασυνδέσεων – όπως οι δημόσιες εταιρικές δημοσιεύσεις ή η διασταύρωση ανοιχτών δεδομένων – και όχι μέσω παράνομων ψηφιακών παραβιάσεων ή υποκλοπών. Όταν η διαδικασία αυτή εκτελείται σωστά, παρέχει στον δικηγόρο του πελάτη τα απαραίτητα αποδεικτικά στοιχεία για να αιτηθεί με επιτυχία από τον έλληνα δικαστή την έκδοση εντολής για την επίσημη και αναγκαστική αποκάλυψη όλων των οικονομικών στοιχείων του αντίδικου.
Αυτά είναι όλα όσα πρέπει να ξέρετε για ντετεκτιβ